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党的十八大以来，各级政府、监管部门和社会各界高度重视防范和打击各类外部欺诈犯罪，切实维护群众财产安全与社会和谐稳定。据广东工行数据显示，2012年至2017年6月末，该行共堵截各类外部欺诈风险事件32,498宗，协助公安机关抓获不法分子430余人，为客户避免资金损失达6.13亿元。
电信网络诈骗是外部欺诈风险事件中的典型，具有隐蔽性强、受害者众多、危害性强等特点。据广东工行相关负责人介绍，该行近年来充分发挥科技优势，积极运用外部欺诈风险信息系统和大数据分析技术等先进手段对电信网络诈骗实施自动拦截。工行早于2013年即在国内银行业中率先投产了外部欺诈风险信息系统“工银融安e信”。工行各级机构与当地公安机关建立了信息共享合作机制，该系统数据库收录了来自全国各级公安部门提供的各类电信诈骗账户信息，集风险信息收集分析、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体。目前，工行已完成了“融安e信”系统对涉骗涉案账户的全渠道布控，对所有转账汇款交易进行即时筛查，对涉嫌电信诈骗的账户提供预警和风险提示，从源头上降低外部欺诈的得逞概率。“融安e信”投产以来，广东工行通过该系统成功堵截电信网络诈骗20,878笔，涉及金额2.9亿元。
另一方面，广东工行进一步加强与公安机关、监管部门以及其他金融机构的合作联动，不断提高打击电信网络诈骗的力度和效率。2016年9月广东省各地反欺诈中心陆续成立后，该行辖内各级机构纷纷抽调熟悉银行运营业务及流程的专业人员入驻当地反欺诈中心，截至2017年6月末，仅工行渠道已累计查询银行卡10,331张，累计止付银行卡超2,900张、止付金额2795万元，有效避免和减少了群众财产损失。如2017年3月2日，工行驻广州市反欺诈中心工作人员接到大额电信诈骗紧急查询任务后，稳守快速拦截第一线，迅速协助反欺诈中心对涉案账户进行查询及快速止付处理。从事主报案至堵截资金仅用时17分钟，为事主避免资金损失近57万元。
据记者了解，近年来广东工行还在行内大力开展各类防范和应对外部欺诈风险事件培训，充分发挥前台柜员、大堂经理和网点保卫人员的积极性和能动性。2017年5月19日，一客户与随行3人至广州工行某网点办理开户，在办理业务时该客户偷偷将一张写着“请帮我报110，我被人劫持”纸条交给大堂经理。该大堂经理一方面巧妙将纸条转交业务主管报警，另一方面尽量拖延时间；同时网点其他工作人员密切留意3名可疑人员，不动声色地分流大厅内其他客户与3人员保持安全距离，约20分钟后公安民警赶到现场控制3名犯罪嫌疑人员，成功解救人质。
上述负责人向记者表示，作为国有大型商业银行，广东工行多年来一直切实履行防范和打击外部欺诈风险案件的法律义务和社会责任，创建平安金融的显著成效多次受到各级政府、监管部门和群众的肯定与表扬，仅2016年就收到公安机关、客户的表扬信和感谢信62封、锦旗13面；省、市分行多次被当地公安机关评为治安保卫重点单位先进保卫机构。
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发表于 2017-9-12 18:38