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建行茂名市分行提醒市民:保护自己 远离洗钱

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发表于 2024-3-22 10:19 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 来自广东

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入,通过各种手段掩饰、隐瞒、转化,使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定,实施洗钱行为从而构成的犯罪,具体的违法行为包括:提供资金账户的;将财产,转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;跨境转移资产的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

由于犯罪分子越来越狡猾,有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中,触犯了法律。下面就如何保护自己,远离“被洗钱”提出几个建议。

一、不出租、出借个人身份证件

个人身份证件是金融机构核验用户身份的基本标准,犯罪分子可以利用身份证件从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动,还可能开办信用卡进行恶意透支,对个人产生严重后果。所以对于本人的身份证件应当妥善保管,不出租、出借个人身份证件。

二、选择可靠的金融机构

合法可靠的金融机构接受监管开展业务,依法履行反洗钱义务,并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密,以保障客户权益。非法金融机构往往以高回报诱惑客户,隐藏真实目的,逃避监管,帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱,无法保障客户资金及信息安全,且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹,客户往往血本无归。

三、主动配合身份识别

在金融机构办理业务时,应根据要求,出示本人有效身份证件或其他身份证明文件,如实填写本人身份信息,配合金融机构进行身份证件现场核验,并回答金融机构工作人员的合理提问;如更换身份证件或个人信息发生改变,应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。

四、不出租、出借个人账户

金融账户会对金融交易活动进行记录,犯罪分子为逃避监管及追踪,往往租用或借用他人的账户操作洗钱。因此,受朋友之托或受到利益诱惑,出租、出借个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的,实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

五、警惕网络虚假信息

互联网虽然提高了人们获得信息的效率,但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账,更不要因贪一时便宜而落入过渡资金、网络诈骗、非法集资的骗局中。

六、勇于举报洗钱活动

《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密,保障公民的安全和社会的稳定。


发表于 2024-3-22 10:29 | 显示全部楼层 |来自:茂名在线安卓版茂名在线APP | 来自北京
怎么都是建行广告,是缺人了?老子之前给分行投简历你们都不鸟一下
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