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洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施洗钱行为从而构成的犯罪，具体的违法行为包括：提供资金账户的；将财产，转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；跨境转移资产的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 由于犯罪分子越来越狡猾，有些人甚至在不知情的情况下被卷入其中，触犯了法律。下面就如何保护自己，远离“被洗钱”提出几个建议。 一、不出租、出借个人身份证件 个人身份证件是金融机构核验用户身份的基本标准，犯罪分子可以利用身份证件从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动，还可能开办信用卡进行恶意透支，对个人产生严重后果。所以对于本人的身份证件应当妥善保管，不出租、出借个人身份证件。 二、选择可靠的金融机构 合法可靠的金融机构接受监管开展业务，依法履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏真实目的，逃避监管，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全，且一旦达到其犯罪目的就销声匿迹，客户往往血本无归。 三、主动配合身份识别 在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如更换身份证件或个人信息发生改变，应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。 四、不出租、出借个人账户 金融账户会对金融交易活动进行记录，犯罪分子为逃避监管及追踪，往往租用或借用他人的账户操作洗钱。因此，受朋友之托或受到利益诱惑，出租、出借个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。 五、警惕网络虚假信息 互联网虽然提高了人们获得信息的效率，但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，更不要因贪一时便宜而落入过渡资金、网络诈骗、非法集资的骗局中。 六、勇于举报洗钱活动 《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，保障公民的安全和社会的稳定。
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发表于 2024-3-22 10:19
