3·15消费者权益保护日之证券反洗钱知识篇

末代天使

洗钱是一种将非法所得钱财合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒非法集资的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。我国《刑法》规定，有关的七类严重的“上游犯罪”包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪。
      《反洗钱法》规定，反洗钱是指是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

是的。我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
(一)提供资金帐户的；
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
(四)协助将资金汇往境外的；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
       单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。因此，我们依法采取大额和可疑交易监测、客户身份识别及尽职调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

证券公司在业务过程中必须履行的三项主要义务：
第一，客户身份识别义务。
第二，保存客户身份资料与交易资料的义务。
第三，报送大额和可疑交易报告义务。

证券公司在业务过程中必须履行的三项主要义务：
第一，客户身份识别义务。
第二，保存客户身份资料与交易资料的义务。
第三，报送大额和可疑交易报告义务。

新冠肺炎疫情期间，请务必提高自身的洗钱风险防范意识，保护好自己的资金和账户安全!