一年十倍

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一年十倍

（一）

在我的二十年投资生涯中，我的确见过有人一年十倍的大咖，但在他的投资生涯中，仅仅也是出现过一次。


不要说一年十倍，能够维持一年一倍的也是凤毛麟角。


所以，一年十倍是我们学习的目标，稳定盈利才是我们日常所追求的。


如果你要问稳定盈利的标准是什么？


这个问题相信不同的人有不同的标准。但十年增长1%的这种标估计绝大多数人都会觉得没意义。


我的标准很简单，就两个条件：以月为单位，每月必须是正盈利；一个财年必须是一倍收益。


我们所讨论的技术和方法，将会围绕这两个标准开展。


当然，有人会说，一年才一倍，太少了！如果你有超过一年一倍的能力，那么，恭喜你，你已经跑赢世界上99.9%的投资者了。因为美国文艺复兴科技公司的大奖章基金（Medallion）的年回报率平均也只是35%，大奖章基金已被誉为是最成功的对冲基金了。


大家所熟悉的巴菲特在1965~2006年的42年间，管理的伯克希尔·哈撒韦公司净资产的年均增长率也仅达21.46%。也就是这个收益，巴菲特也被人称为股神了。


如果你已经具有超过一年一倍收益的方法，请忽略这篇文章，去追寻诗和远方。


看到这里，相信有同学就会问：大奖章平均年收益率是35%，股神巴菲特年均增长率也仅达21.46%，像这种逆天的大神也无法做到一年一倍，你凭什么说可以做的到？


答案很简单：资金规模！！！


几十万的资金和百亿、千亿的资金规模不同，决定了收益率不同。


收益率是随着资金规模扩大而减少的。


我们举个例子：你投资了1万元开了一个烧烤档，每天赚1000元，一年下来就36.5万元，年回报率就是36.5倍，但你投资100万元去开烧烤档，每天赚1万元，一年下来就365万，但回报率却只有3.65倍。


为何会出现这种情况？很简单，市场容量的问题。


所以不要用你手中的一百几十万和西蒙斯、巴菲特这些管理千亿万亿的大咖比规模，比收益率就行。就好像小舢板不要和航空母舰比一样。


我们在正式开始讨论如何做到每月正盈利，一年一倍之前，首先要根据自己的工作性质和承受能力，选择适合的投资标的。


第一种，时间充裕，承受能力强的，可以在股票的基础上考虑配备一些风险和收益较高的指数期货。


第二种，不能盘中经常观盘的同学，可以考虑一些优质的股票，看长做短，留有底仓的基础上，适当波段操作。


在解决工作性质和承受能力之后，才能考虑策略的问题。


我们如何选好好的策略呢？我们在一年十倍（二）里继续和大家探讨。

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知彼知己，百战不殆--（上）


在上一篇文章中，说过要根据自己的性格、承受能力和工作时间选择投资标的和策略，那叫知己。古语云：知彼知己，百战不殆。

如果连自己都不了解自己，所作出的判断和策略往往都是错误的。一个上班族，你想追求每天做T，那是一件很难的事情，因为工作中你没有时间和精力去仔细观盘，往往会错过最佳买点而导致被套，造成资金亏损。因而，有时间的自由职业者，可以考虑激进一些，学会日内做T，让利润尽情的奔跑；上班族，在选择好标的，打好底仓的基础上，以日为单位，做波段行情，让利润最大化。

有的人会说，我白天上班，根本没时间去观盘，无法做到交易呀，那怎么做波段？不要急，只要你有适合自己的策略，也就是我们说的量化标准，你只需要晚上复盘，根据标准去决定设置好买入或卖出单（券商可以在非开盘时间进行委托），第二天让证券公司的交易系统帮你完成就可。

相信大家又有一个疑问，万一我的判断和市场走势不一样，甚至相反怎么办？这是一定会有的事件。

我们做投资就是要做大概率的事情，一个完整的策略体系，是允许有亏损的，只要盈利大于亏损就是一套成功的策略。我们的股神，在2020年的时候，也在航空股上滑铁卢，在科技股上错失黑马，但就是这样他管理的公司收益率依然把很多人甩了条街。大家看到这里，会嘀咕，怎么辣么多废话，直接告诉我们怎么买卖可以赚钱，一年十倍就行，其它的废话我不想听。

放心，干货肯定有，但前面这些是你可以在股市生存下去，并且持续盈利的基础。基础不牢，地动山摇，所以我们在基础里会唠叨多两句。

知己之后，就要知彼。知彼，就是要知道你的对手，也就是我们俗称的庄家。只有与庄共舞，你才能利润最大化。

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为何与庄共舞能利润最大化？商人的本质决定的，因为庄家一定是要盈利的！不盈利难道来这里当慈善家给你们送钱？那是绝绝绝对不可能的事情。

所以搞清楚庄家的成本，就知道庄家的意图和目标位了，知道这两个要素，搭乘庄家的快车，你就可以让利润尽情的奔跑了。

当然，也有驾驶技术很臭的庄家，会把豪车开翻的，这一类，后面会详细的讲。

我们首先要明确一个概念：庄家是指资金量巨大，对某一个或几个股票的价格进行影响的个人或机构。按照这样的界定，我们可以把西蒙斯和巴菲特也理解为庄家，我们分析一下这两个庄家的异同点，就可以大概知道庄家的运作模式和成本了。

巴菲特是价值投资者，西蒙斯是量化交易的鼻祖。这两个风格完全不同的大咖，选股的方式完全不同。

我们可以理解巴菲特为基本面选股，西蒙斯技术面选股，虽然两者会有重叠，但只要偏向哪一个方面多，就将其归纳为哪一类。

基本面选股就要根据经济周期、公司前景、公司业绩等进行综合分析，然后决定是否购买。基本面分析对投资者的要求很高。很多普通投资者缺乏这样的信息获取能力、专业知识、理解深度、情绪控制和时间精力，从而导致判断有所偏差，买入的股票会长期在底部趴窝，从而造成资金的浪费或亏损。

我们以比亚迪为例，看看你是否能跟得上股神的脚步，搭上股神的快车，如果行，那就恭喜你，这条路适合你。


巴菲特在2008年底比亚迪股价处于低点时，以每股8港币，大约1美元的价格投资了比亚迪股份2.3亿美元，占比公司10%的股份。此后巴菲特一直持有并没有卖出。截至2020年10月，巴菲特在比亚迪上的投资已盈利超过16倍。

如果你有这样的眼光、信心和耐心，能够跟随股神的脚步，一直持有到现在，相信你的一年一倍早已实现。可惜，绝大部分的人无法做到。

绝大部分人做不到的我们将不展开讨论，我们只讨论我们普通投资者可以做得到的方式——量化交易。很多人觉得量化交易很神秘，是大公司大机构才能做得到，其实这是一个误解。我们很多人在投资中已经运用到，只是自己不知道而已。