香港银行对内地个人投资账户专项大清查

钟金莲

香港银行对内地个人投资账户专项大清查       
5月22日香港金管局向所有认可机构发出通函要求银行在开立及管理内地投资者的投资账户时采取三项额外措施
一，倒查存量，关闭可疑账户自2023年1月起凡使用可疑或伪造文件(包括假身份证)开立的投资账户一律关闭
二，清理僵尸账户零资产，且过去12个月没有任何客户操作提前书面通知客户不做KYC重新确认的直接暂停并关闭
三，新开户加码，签声明才能开内地居民新开投资账户必须签署书面声明声明三条资金来自内地以外的合法来源没因使用假文件被其他机构关过账户资料有变七个工作日内通知银行

清查查的是投资账户，不是保险账户但它释放的信号所有做跨境金融的人都应该看懂
说点什么        不合规的钱，正在被逐块堵死不合规的通道，正在被逐条关闭合规，才是港险这条生意能       
够长期做下去的唯一通行证。