邮储银行信宜市支行成功拦截可疑开户事件

茂妹妹

     近日，邮储银行信宜市支行营业部的大堂经理以敏锐的洞察力识破了一个可疑客户，柜员、营业主管和营业部经理密切联合，成功拦截了一件疑似用于洗钱活动的开户事件，有效的维护了金融市场秩序及消费者合法权益。

     7月12日中午时分，一位湖南籍年轻女子在另一位操着标准粤语的男子陪同下前来办理开卡的业务，进门后该男子立即询问大堂经理，如何为该女子办理I类银行卡。大堂经理对该名男子有些印象，大概在前几天就带过另外一名外省女子前来办理更改手机号码的业务，大堂经理对此感到可疑，并立即向营业主管报告相关情况。网点的营业主管通知柜员要尽职调查后才能办理。柜员在办理业务时进一步咨询办卡用途，但该名女子无法回答，全程由陪同男子代为回答。由于两名人员在本地并没有常驻住所，只是以路过当地为由办卡存钱，柜员以无法核实该女子开卡用途和常驻地址为由，婉拒为该名女子办理开卡和销户业务。该名男子立即大堂大吵大闹，质疑银行办理业务的能力。大堂经理了解发现该名女子的职业是电白沐足保健店的一名员工，该男子是他们的管理者，并称自己不知道要办理什么业务，只知道男子叫她来银行办理开户。了解情况后，大堂经理耐心指导该名女子要提高自我保护意识，不要轻易将账户交给别人使用，给不法分子利用而使自己蒙受经济损失并要承担相应的法律责任。经过沟通解释，男子无奈离开。

     邮储银行一直坚持“了解客户”的反洗钱工作原则，在提供优质金融服务的同时，时刻谨记反洗钱客户身份核查要求，坚守预防洗钱风险的底线。邮储银行信宜市支行营业部员工密切配合，成功拦截了这起可疑开户事件，从源头上把控了洗钱风险，杜绝了不法分子利用金融机构从事违法犯罪事件的发生，有效维护了广大客户的合法权益。